首页 > 股票资讯 正文

「河南思达」北上广深检查结果公布,非法流入楼市的贷款收回!严格把关,拓展到“新一线”城市

时间:2021-05-01 12:43:43作者:佚名

近日,北京、上海、广州、深圳等地金融监管部门对住房相关资金进行了精准调控,陆续启动银行自查和监管核查,防止消费贷款、商业贷款等资金非法流入楼市。《经济参考报》记者获悉,截至3月24日,北方、上海、广州、深圳的检查初步结果已经公布。

根据许多地方金融监管部门的报告,一些银行在发放个人商业贷款和消费贷款的过程中确实存在审计不严的问题。同时也存在中介机构唆使客户包装企业,通过多次循环逃避银行监管的情况。对于已经发现的违法行为问题,将严肃查处,收回违法贷款或制定收缴计划。

公布很多地方合规检查的初步结果

广东(深圳除外):

截至目前,辖区内(不含深圳)4501家银行网点完成了个人业务贷款自查,查处个人业务贷款5678亿元、个人消费贷款2165亿元,查出涉嫌非法流入房地产市场2.77亿元、920户。其中,广州银行机构通过自查发现1.47亿元和305户涉嫌非法流入房地产市场。

深圳:

根据中国人民银行深圳银监局和深圳市中心支行发布的相关通知,深圳辖区内中资商业银行对15.4万笔商业贷款进行了全面调查,总额1771.73亿元,选择6家银行进行现场检查,检查覆盖率近50%。针对发现的问题,责令该行进行调查和改革,提前收回涉嫌违规的21笔贷款5180万元。

北京:

根据监管要求,北京辖区内银行对2020年下半年以来发放的个人业务贷款业务合规性进行了自查。自查发现,涉嫌非法流入北京房地产市场的个人业务贷款金额约为3.4亿元,约占业务贷款自查业务总额的0.35%,其中部分涉及银行办理业务粗心大意,部分涉及借款人故意规避检查。此外,北京银监局在银行自查的基础上,会同相关部门,选择重点机构进一步开展专项核查,发现约3000万元信贷资金涉嫌非法流入房地产市场。

上海:

自2020年6月以来,上海商业银行对发放的消费贷款、商业贷款和个人住房贷款进行了全面自查。目前,上海已有135家商业银行完成了个人住房信贷管理专项自查。

一些地区报告了典型的侵权案件

从很多地方发布的通知信息来看,一些银行在发放个人业务贷款和消费贷款的过程中确实存在审计不严的问题。同时存在中介机构“推波助澜”,教唆客户包装企业,通过多次循环逃避银行监管的现象。

——贷款审核不严格。一些银行未能严格控制贷款审核,也未能严格检查资金流向,因为企业成立时间接近购买日期,持股时间短,企业办公场所没有实际经营的迹象,没有能够覆盖贷款规模的业务经营流程证明,短期内有购买记录,购买抵押房地产的资金来源可疑。

——宣传展览业不规范。会展业期间,部分银行人员营销技巧不规范,甚至有变相引导客户非法使用信贷资金的嫌疑。个别员工私下与贷款中介合作,通过互联网、电话等渠道无序推广和营销,扰乱市场秩序,造成负面社会影响。

——房地产中介、小额贷款公司等“打包”助推,涉嫌违规操作方式包括通过中介套取商业贷款替代个人住房抵押贷款,多次转手后挪用个人商业贷款用于购房首付。

值得一提的是,典型案例也是同时发表的。根据深圳报道的一个典型案例,平安银行深圳分行客户钟某于2020年3月16日一次性购买该房产,次日成立企业,持股100%。持有该房产仅6个月后,他向平安银行深圳分行申请了226万元的按揭贷款,资金被委托到张在农业银行的个人账户。当日,张共向刘等16人支付了217万元,其中向刘支付了178.77万元,经核实,为钟最后一次代买住宅楼付款。深圳市Z房地产经纪有限公司为钟购房、创业、贷款咨询提供“一站式”服务。

很多说法:认真查处违法贷款追回

多银行保监局和中国人民银行各分行均表示,将进一步加强对经营性贷款业务的审计和管理,不断防止信贷资金非法流入房地产行业。对于已经发现的违法行为问题,将严肃查处,收回违法贷款或制定收缴计划。

北京银监局表示,已启动四家银行行政处罚的备案程序和调查取证。后续,根据调查取证结果,对不履行贷款“三查”的银行或不履行职责的员工,将依法依规严肃查处。同时,北京银监局将会同市有关部门研究建立针对非法中介和非法借款人的联合惩戒机制,切实提高公众守法意识,坚决维护资本性房地产市场秩序。

上海银监局表示,将收回非法贷款或制定催收计划,建立台账,列出各项检查中发现的信贷资金,明确整改措施、责任人和完成时限;在信贷管理系统中设置使用风险提示,建立风险预警监控管理平台;加强客户准入管理,建立客户风险量化评分体系。

中国人民银行广州市分行、广东银监局提醒金融消费者,要及时了解国家“房无投机”调控政策及相关贷款政策,提高法律意识、诚信意识、风险防范意识,通过正规渠道合法合规申请使用贷款,避免不良记录和经济损失。

最新:严查已扩大到“新一线”城市

值得一提的是,除了北方一线城市,广深、杭成、Xi安等热门城市也受到监管部门的监管。近日,住房和城乡建设部相关负责人率团赴成都、Xi安调研监管,要求控制资金风险,建立“人、房、地、钱”联动机制,从源头上稳定预期。针对房地产市场存在的突出问题,要及时采取措施,准确精细调控,认真查处房地产中介机构和贷款机构的违法行为,坚决遏制房地产投机倒把。

浙江已发文要求浙江各金融机构对2020年以来发放的房地产开发贷款、个人住房贷款、消费和商业贷款以及“冻结资金”进行全面自查。据悉,浙江监管机构将把金融机构房地产信贷政策执行情况作为宏观审慎评估、金融机构综合评价和监管评级的重要内容,加强对房地产贷款增速过快、占比过高的金融机构的政策约束。同时,严格执行贷款审查标准,加强对借款人的资格审查。禁止开展任何形式的“转按揭”、“加按揭”业务。

主基金加仓列表实时更新,在APP >中免费观看;>。

(文章来源:经济参考网)


以上就是河南思达北上广深检查结果公布,非法流入楼市的贷款收回!严格把关,拓展到“新一线”城市的全部内容了,喜欢我们网站的可以继续关注清叶股票网其他的资讯!